loader

Инвестиции в криптовалюту: выбираем надежный криптофонд

Арбитраж обычных активов всегда был интересен только крупным игрокам, но сегодня множество виртуальных монет и слабое регулирование крипторынка дает возможность альтернативного заработка даже мелким трейдерам. Напомним основные арбитражные стратегии торговли на бирже криптовалют.

Содержание

  1. Как работают инвестиции в криптовалюту
  2. Активы вне закона
  3. Так стоит ли вкладывать в криптовалюту через фонд?
  4. Наиболее популярные криптофонды

Сегодня легко вложить в криптовалюту деньги − через биржу или обменный пункт. Можно просто хранить цифровые монеты в расчете на рост курса, или пытаться спекулировать самостоятельно. Но если вы не опытный трейдер или просто не готовы к ответственности, то криптоденьги потеряются гораздо быстрее обычных. Тем более, что иногда биржа оказывается менее выгодна, чем перспективный инвестиционный проект. Стоит обратиться к профессионалам.

Как работают инвестиции в криптовалюту

Криптофонд предоставляет услуги по инвестированию в цифровые валюты частным и корпоративным инвесторам. Независимо от того, в какую валюту инвестировать, основными задачами фонда будут:

  • формирование инвестиционного портфеля клиента;
  • поиск возможностей для получения прибыли;
  • разработка стратегии управления;
  • анализ вложений и оценка риска.

За услуги фонда взимается комиссия, как правило, от 10% до 40% прибыли.

Криптофонд может работать:

  • как обычный брокер: предоставлять доступ к крипторынку без ответственности за результат или выполнять торговые сделки совокупным капиталом от имени клиентов.
  • в качестве паевого инвестиционного фонда, в котором криптовалюты могут быть одним из направлений деятельности; как гарантию дохода инвестору предлагается доля (пай) от общей суммы ПИФ или индексные облигации ETF, которые могут быть самостоятельным биржевым активом;
  • ICO-проект, инвестирующий исключительно в перспективные стартапы − доходность определяется преимущественно ростом популярности продуктов компании.

Чаще всего именно под маской ICO предлагают вкладывать в криптовалюту мошенники, работающие по схеме Понци (хайпы). Такие «проекты» функционируют исключительно за счет привлечения новых инвесторов, но «сгорают» гораздо быстрее обычных финансовых пирамид из-за высокой волатильности криптоактивов. Именно они «гарантируют» быструю «суперприбыль» и действуют наиболее агрессивно. Популярность инвестиций в криптовалюту привела к тому, что вслед за своими фондовыми коллегами, серьезные криптофонды резко повышают минимальный уровень входа для новых клиентов. Например, швейцарский Cryptofund (первый европейский легальный фонд!) после получения международной лицензии работает исключительно с квалифицированными инвесторами (от $1 млн.).

Активы вне закона

Кроме высоких спекулятивных рисков, попытки мелких инвесторов вложить в криптовалюту деньги могут иметь серьезные юридические последствия. На данный момент в большинстве стран правовой статус криптовалют остается проблемным, в лучшем случае ведутся малоэффективные дискуссии от лояльных вариантов (официально майнинг и владение не запрещается, но рассчитываться и спекулировать нельзя) до полного запрета.

ETF-фонды предпринимают регулярные попытки перевести свою деятельность в правовое поле, но пока это практически невозможно. Получить лицензию американского регулятора SEC не смогли даже знаменитые братья Уинклвосс и крупнейший криптофонд SolidX Bitcoin Trust. С декабря 2017 года реально законным биржевым активом считаются BTC-фьючерсы на СМЕ. Вложить в другую криптовалюту можно через множество криптобирж −от полулегальных, зарегистрированных в оффшорных зонах (YoBit) до частично регулируемых (Bitfinex, Kraken). Именно поэтому те, кому сегодня удается заработать на криптофондах, активно выводит доход в фиатные капиталы или в иные формы инвестиций.

Так стоит ли вкладывать в криптовалюту через фонд?

Требования при выборе криптофонда такие же, как и при выборе управляющего − уровень доходности, соотношение собственных и заемных средств, средний уровень просадки и другие базовые параметры. Принципиальных отличий от других финансовых рынков у криптостратегий нет, за исключением того, что фундаментальный анализ требует специфической информации.

Безопасность стоит денег

Для новичков криптофонды – шанс вложить в криптовалюту средства с минимальными рисками. Однако, любое сотрудничество с криптофондом означает потерю части прибыли и не факт, что это выгоднее, чем работать самостоятельно. При этом риск нарваться на мошенников гораздо выше, чем на валютном или фондовом рынке. Если вы уверенно ориентируетесь в мире цифровых валют, а также имеете опыт успешного трейдинга, то посредники вам точно не нужны.

В какие криптовалюты вкладывать?

Сеть переполнена идеями, в какую криптовалюту инвестировать в 2019 году и советами, как это сделать. Нужно понимать, что не далеко все коины имеют длительную перспективу существования, а тем более – доходности. Децентрализация и проблемы регулирования крипторынка позволяет достаточно легко «создать» монету, раскрутить рекламу, «сорвать куш» на ажиотаже и в любой момент исчезнуть. Поэтому не рекомендуем серьезно инвестировать в «новые» валюты с непонятной историей (если только вы не создали этот проект самостоятельно!).

Следите, чтобы в вашем инвестпортфеле не менее 30% занимали токены с максимальной капитализацией, такие как Bitcoin, Ethereum, Ripple, LiteCoin. Тогда в неблагоприятной ситуации фонд гарантировано сможет их реализовать и возместить вам хотя бы часть средств.

Всем – мудрых решений и профитов!

Наиболее популярные криптофонды

Читайте также