ETF у пріоритеті: інвестори проти традицій

Артем Кирилау
Артем Кирилау
Чому капітал виходить з акцій

SP500

Ключова зона 6,850 - 6,950

Buy: 7,000 (на сильному позитивному фундаменті); ціль 7,100-7,150; StopLoss 6,950

Sell: 6,850 (на впевненому пробитті рівня 6,870); ціль 6,750-6,700; StopLoss 6,900

Bank of America повідомив, що у 2025 році його клієнти придбали ETF на суму $55 млрд, водночас продавши окремі акції на $96 млрд. Відтік коштів з акцій сповільнився порівняно з попереднім роком, однак приплив капіталу в ETF продовжує зростати.

Ця інформація лише підтверджує нову тенденцію: інвестори дедалі частіше продають окремі акції й натомість купують ETF – готові «кошики» активів, що торгуються як звичайна акція. Це не означає «втечу з ринку»: кошти просто перетікають з окремих паперів у зручніший формат.

Нагадаємо переваги ETF:

  • Простіше й дешевше: один ETF одразу забезпечує широку диверсифікацію (десятки або сотні акцій).
  • Помилка в окремій акції не може знищити всю суму інвестицій.
  • Швидке управління ризиком: ETF можна купувати й продавати протягом дня.
  • Психологія: новачкові легше тримати «весь ринок», ніж намагатися вгадати переможців.

Чому зріс інтерес до ETF на золото та срібло

  • ETF на золото/срібло, забезпечені фізичним металом, – це спосіб додати «захист» у портфель без зберігання злитків.
  • Золото в ETF надійніше за спотове золото в періоди невизначеності.
  • Срібло більш волатильне – може зростати сильніше, але й падати швидше.
  • Срібло легше аналізувати, оскільки в ньому вищий рівень промислового попиту.

Які акції зараз найактивніше втрачають капітал інвесторів

За потоками в фонди та секторні ETF у 2025 році найбільше постраждали:

  • Healthcare (охорона здоров’я/біотехнології) – інвестори виходили через невизначеність і слабкі очікування.
  • Consumer Discretionary (циклічне споживання) – чутливий до ставок і доходів населення.
  • Financials (фінансовий сектор) – у критичні моменти ці активи стають «донором ліквідності» (їх продають, щоб швидко знизити ризик).

Зверніть увагу: вільні кошти частіше залишалися у великих компаніях, тоді як малі та середні компанії отримували менше уваги.

Наведемо кілька ETF, які підходять для середньострокових угод (кілька тижнів – місяців) у поточних ринкових умовах. Усі вони торгуються на американських біржах і мають достатню, а головне – стабільну ліквідність:

  • SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust: портфель із 500 найбільших компаній США.
  • QQQ – Invesco QQQ Trust: ETF на індекс NASDAQ 100.
  • VTI – Vanguard Total Stock Market ETF: ETF на весь ринок США (large-, mid- та small-cap компанії).
  • XLY – Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund: сектор циклічного споживання.
  • XLF – Financial Select Sector SPDR Fund: фінансовий сектор (банки та капітальні сервіси).
  • XLK – Technology Select Sector SPDR Fund: технологічний сектор (акції зростання).
  • GLD – SPDR Gold Shares: найбільший ETF на золото, відстежує ціну через фізичні запаси.
  • IAU – iShares Gold Trust: альтернатива GLD з трохи нижчими витратами, також тримає фізичне золото.
  • SLV – iShares Silver Trust: ETF на срібло (фізичний метал), підходить для агресивного трендового трейдингу.

І що в результаті?

  • Сучасні ETF – зручний спосіб контролювати ринок і перемикати режим ризику.
  • ETF стали основним «транспортом» грошей: інвестори знижують ризик, пов’язаний з аналізом і вибором окремих акцій.
  • Купівля золота/срібла через ETF – популярний спосіб додати додатковий захисний хедж.
  • В окремих секторах (healthcare, циклічне споживання, фінанси) ризик розпродажів вищий, особливо за нервового ринку.

Оптимальна стратегія інвестування в ETF для середньострокових угод: 60% – у ETF широкого ринку, 20% – у галузеві ETF і 20% – захист у вигляді золота/срібла. Срібло (особливо зараз!) потребує вкрай жорсткої дисципліни ризику.

Тому діємо розумно й даремно не ризикуємо.

Всім – профітів!