Stocks vs CFDs: Xwedîtiya Aktîfê an Bazirganiya Bihayê

Heman sehman dikare bi awayên cuda were bikaranîn. Wek nimûne, hûn dikarin wê bi rêya broker bikirin û bibin xwediyê kaxiza nirxdar. An jî hûn dikarin CFD-yek li ser wê sehmanê vekin û bêyî kirîna aktîfê bi xwe ji guhertinên bihayê wê encamek bistînin.

Lê di yek rewşê de, veberhêner bi rastî xwediyê sehmanê ye û dikare mafê dividend û mafê dengdanê hebe. Di ya din de, ew tenê pozîsyonek li ser tevgera bihayê heye.

Werin em li cudahiya di navbera sehman û CFD de binêrin, ka her du vebijark çawa dixebitin û çima tenê temaşekirina grafîka bihayê têr nake.

Dema Hûn Sehmek Dikirin Çi Diqewime

Dema veberhênerek sehmek dikire, ew beşek ji pargîdaniyê distîne. Û kaxiza nirxdar di portfolyoya wî de dimîne bêyî ku çi bi bihayê wê were. Ev xaleke girîng e: biha diguhere, lê ev nayê maneya ku veberhêner êdî ne xwediyê sehmanê ye.

Wek nimûne, heke sehmek ji $100 dakeve $80, veberhêner hîn jî xwediyê heman kaxiza nirxdar e. Tenê nirxa pozîsyona wî kêmtir dibe. Heta ku veberhêner kaxiza nirxdar nefiroşe, ziyanek wisa wek ziyana ne-realîzekirî tê hesibandin.

Sehman bi xwe dîroka bidawîbûnê ya ji berê ve diyarkirî tune ye ku piştî wê pozîsyon divê were girtin. Veberhêner dikare kaxiza nirxdar piştî rojekê, mehekê an çend salan bifiroşe — heta ku ew li bazarê berdewam bike tê bazirganîkirin û broker destûra operasyona dide.

Ji bilî guhertinên bihayê, xwedî dikare avantajên din jî bistîne. Wek nimûne, dividend, heke pargîdanî biryar bide wan bide. Hin cureyên sehmanan herwiha mafê beşdarbûna di dengdana shareholderan de didin.

Bi kirîna adetî, veberhêner aktîfê bi xwe werdigire, ne tenê encama guhertinên bihayê wê.

Dema Bazirganiya CFD-yên Sehmanan Tê Kirin Çi Diqewime

CFD bi awayekî din dixebitin.

Bazirgan sehmanê bi xwe nakire — ew pozîsyonek vedike ku encama wê girêdayî cudahiya di navbera bihayê vekirin û girtina bazirganiyê de ye.

Wek nimûne, bihayê sehmek $100 e. Bazirgan pozîsyonek CFD vedike bi hêviya ku biha bilind bibe û pozîsyonê li $110 digire. Cudahî $10 ji bo her kontratê ye, berî lêçûnên bazirganiyê. Heke biha li şûna wê daketiba $90, encam dê neyînî bûya — minus $10 ji bo her kontratê.

Ji ber vê yekê, dema bazirganiya CFD tê kirin, ne tenê aliyê tevgera bihayê girîng e, lê herwiha qebareya pozîsyona vekirî jî.

Di heman demê de, bazirgan nabe xwediyê sehmanê. Ew ne xwediyê kaxiza nirxdar bi xwe ye, ne xwediyê beşek ji pargîdaniyê ye û ne jî mafên shareholderan heye.

Ev cudahiya sereke di navbera CFD û sehmanan de ye. Cudahiyên din ji vê derdikevin: dividend, mafên dengdanê, lêçûn û leverage.

Me di gotarên CFD Demystified û What Is a Stock CFD de bi hûrgulî zêdetir rave kir ku kontratên wisa çawa dixebitin.

Xwedîtiya Aktîfê

Dema sehmek tê kirîn, veberhêner dibe xwediyê kaxiza nirxdar. Dema CFD tê bazirganîkirin, ew nabe xwediyê wê. Bazirgan tenê pozîsyonek werdigire ku encama wê girêdayî guhertinên nirxa aktîfa bingehîn e.

Heta ku hûn tenê li grafîkê dinêrin, cudahî hema hema nayê dîtin. Lê dema mijar dighîje dividend, mafên dengdanê, lêçûn û dirêjahiya bazirganiyê, cudahî zû eşkere dibe.

Wek nimûne, xwediyê sehmanê dikare mafê belavkirinên pargîdaniyê hebe an di biryarên korporatîf de beşdar bibe, heke cureya taybet a sehmanan mafên wisa bide.

CFD fersendên wisa nadin, ji ber ku bazirgan ne xwediyê aktîfê bi xwe ye.

Bi bingehîn, di yek rewşê de kes xwediyê beşek ji karsaziyekê ye, dema ku di ya din de ew tenê bi guhertinên bihayê bazarê re dixebite.

Dividend

Xwediyê sehmanê dikare dividend bistîne heke pargîdanî biryar bide wan bide û şertên wergirtina dravdanê bên bicihanîn.

Wek nimûne, encumena rêvebiriyê dividend pêşniyar dike, shareholder mîqdara wan erê dikin, û paşê pargîdanî dîroka ku ji bo diyarkirina xwediyên kaxizên nirxdar tê bikaranîn diyar dike. Heke veberhêner şertan bicîh bîne, pere tê zêdekirin li hesabê.

Bi CFD, dividendên rastîn tune ne, ji ber ku bazirgan ne xwediyê sehmanê bi xwe ye. Li şûna wê, broker dikare adjustment-a dividend bike. Ji bo pozîsyonek long, bi gelemperî ew tê credit kirin, dema ku ji bo pozîsyonek short tê debit kirin. Rêbaza rast a hesabkirinê girêdayî şertên broker e.

Ji aliyê pereyî ve, encam dikare nêzîk be, lê mekanîzma cuda ye: shareholder dividend werdigire, dema ku xwediyê CFD adjustment-ek li gorî kontratê werdigire.

Ev girîng e heke veberhêner ne tenê li bilindbûna sehmanê, lê herwiha li dividend jî hesab bike.

Leverage

Sehmanên adetî dikarin bi tevahî bi pereyên xwe werin kirîn.

Wek nimûne, heke deh sehman $1 000 lêçûn bikin, veberhêner $1 000 dide û kaxizên nirxdar werdigire. Bazirganiya margin li ser sehmanan jî heye, lê ew rêkûpêkek cuda bi broker re ye.

CFD amûrên margin in. Ji bo vekirina pozîsyonê, dibe ku bazirgan tenê beşek ji nirxa tevahî ya wê hewce bike.

Ferz bikin pozîsyonek CFD $1 000 e, û ji bo vekirina wê $500 ji pereyên xwe yên bazirgan pêdivî ye. Heke bihayê sehmanê bingehîn bi 10% biguhere, encama pozîsyonê dê berî lêçûnan $100 be.

Li gorî $500 yên dayî, ev êdî 20% e.

Leverage encamê di her du aliyan de mezin dike: hem qezenc û hem ziyan. Heke bazar ber bi aliyê xwestî ve here, qezenca muhtemel zûtir zêde dibe. Heke pêşbînî xelet derkeve, ziyan jî zûtir zêde dibe.

Ji ber vê yekê, heman tevgera bihayê bi awayekî cuda li veberhênerek ku sehman hildigire û bazirganek ku CFD bikar tîne bandor dike.

Veberhênerek ku sehmek bi pereyên xwe kirîbe dê bibîne ku nirxa pozîsyonê bi heman 10% diguhere. Ji bo bazirganek ku margin bikar anî, ev tevger dikare beşek gelek mezintir ji pereyên xwe yên di hesabê de pêk bîne.

Ji ber vê yekê, berawirdkirina her du amûran tenê li ser bingeha tevgera dawî ya bihayê bi tevahî rast nîne.

Bilindbûn û Dakevina Bihayê

Bi kirîna adetî ya sehmanê, senaryoya herî rasterast wisa ye: kaxiza nirxdar bi bihayek kêmtir bikire û bi bihayek bilindtir bifiroşe.

Qezenc ji daketinê jî gengaz e, lê short selling-a sehmanan tevlihevtir e. Bi gelemperî pêdivî ye ku kaxizên nirxdar ji broker bên deynkirin, dema ku şiyana vekirina pozîsyonek wisa girêdayî amûra taybet û şertên xizmetê ye. Wekî din, ne hemû sehman ji bo short selling berdest in. Sînordarî dikarin li hin bazaran an li ser hin kaxizên nirxdar bên sepandin.

Bi CFD, vekirina bazirganiyekê li ser daketina bihayê bi gelemperî hêsantir e.

Heke bazirgan hêvî dike biha bilind bibe, ew pozîsyonek long vedike. Heke hêvî dike ku ew dakeve, ew pozîsyonek short vedike. Di rewşa duyemîn de, ne pêdivî ye ku pêşî sehman bi xwe bikire. Encam girêdayî ye ku bihayê wê çiqas diguhere û ka tevgera bazarê bi pêşbîniyê re hevaheng e an na.

Wek nimûne, heke pozîsyonek CFD bi hêviya daketinê li bihayê $100 were vekirin û paşê kotasyon dakeve $90, cudahiya $10 dikare berî lêçûnan qezenc çêbike. Heke biha li şûna daketinê bilind bibe $110, encam dê neyînî be.

Me ev mekanîzma bi hûrgulî zêdetir di gotara Long and Short in CFD Trading de rave kir.

Lêçûnên Bazirganiyê

Nikare ji berê ve were gotin ku sehman her gav ji CFD erzan in an berevajî: hemû tişt girêdayî şertên bazirganiyê ye.

Hin lêçûnên bazirganiyê hema di dema vekirina bazirganiyê de derdikevin holê. Wek nimûne, spread hema dema ku pozîsyon tê vekirin li encamê bandor dike. Komîsyona bazirganiyê jî dikare dema vekirin an girtina bazirganiyê were stendin.

Lêçûnên din girêdayî demê ne. Heke CFD heta roja bazirganiya din vekirî bimîne, dikare heqê rollover were stendin. Ji ber vê yekê, bazirganiyek ku çend saetan dom dike û pozîsyonek ku çend hefteyan vekirî dimîne dikarin di lêçûna dawî de gelek cuda bin. Her ku pozîsyon dirêjtir vekirî bimîne, lêçûnên rollover girîngtir dibin. Veberhênerek ku sehman bi pereyên xwe kirîbe bi gelemperî tenê ji bo ku berdewam dike xwediyê wan be heq nade. Bi CFD, lêçûnên rollover dikarin hêdî hêdî kom bibin.

Ji ber vê yekê tenê berawirdkirina komîsyona vekirina bazirganiyê têr nake.

Pêdivî ye li tevahî lêçûna pozîsyonê were nêrîn: ketina pozîsyonê çiqas lêçûn dike, ragirtina wê çiqas e, ka currency conversion tê sepandin an na, û broker kîjan heqên zêde distîne.

Demjimêrên Bazirganiyê

Sehmanên adetî li gorî bernameya borsaya ku tê de hatine lîstekirin tên bazirganîkirin.

Wek nimûne, borsayên Amerîkî, Ewropî û Asyayî demjimêrên bazirganiyê yên xwe hene. Li hin bazaran, bazirganî berî vekirina sessiyona sereke ya bazirganiyê û piştî girtina wê jî berdest e. Lê ev nayê maneya ku her sehmek dikare di her demekê ya rojê de were kirîn an firotin.

Ji bo CFD, bername ji aliyê broker ve tê diyarkirin. Ew gelek caran bi demjimêrên bazirganiya aktîfa bingehîn ve girêdayî ye, lê dikare cuda be. Ji ber vê yekê, CFD-yek li ser sehmek Amerîkî ne pêdivî ye ku tenê ji ber ku kontrat bi awayekî over-the-counter tê bazirganîkirin 24 saetan were kirîn an firotin. Berî kirina bazirganiyê, baştir e bernameya amûra taybet were kontrolkirin. Ev bi taybetî berî weşandina encamên darayî, bûyerên korporatîf an nûçeyên din ku dikarin bi tundî li bihayê bandor bikin girîng e.

Mafên Dengdanê

Hin sehman mafê beşdarbûna di dengdana mijarên pargîdaniyê de didin xwediyên xwe.

Wek nimûne, shareholder dikarin ji bo endamên encumena rêvebiriyê an biryarên din ên korporatîf deng bidin. Mafên taybet girêdayî cureya sehmanan in.

Xwediyê CFD vê mafê tune ye. Sedem hêsan e: ew shareholder nîne û ne xwediyê kaxiza nirxdar bi xwe ye. Heke ji bo veberhênerek girîng be ku shareholder be û di dengdanê de beşdar bibe, CFD vê imkanê nadin.

Stocks vs CFDs: Cudahiyên Sereke

Nimûneyek Hêsan

Ferz bikin bihayê sehmanê pargîdaniyekê $100 e.

Veberhêner 10 sehman dikire û $1 000 xerc dike.

Biha bilind dibe $110 — tevahî pozîsyon niha $1 100 nirx dike. Zêdebûna nirxa pozîsyonê $100 e.

Di heman demê de, veberhêner xwediyê sehmanan bi xwe ye. Heke pargîdanî dividend bide, ew dikare wan bistîne. Û heke cureya sehmanan mafên dengdanê bide, ew dikare di dengdana shareholderan de beşdar bibe.

Niha ferz bikin bazirgan CFD-yek li ser heman 10 sehmanan vedike.

Qebareya pozîsyonê jî $1 000 e, lê bi saya leverage, dibe ku tenê beşek ji vê mîqdarê ji bo vekirina wê pêdivî be.

Heke bihayê sehmanê ji $100 bilind bibe $110, encama tevgera bihayê jî berî lêçûnên bazirganiyê $100 dê be. Lê bazirgan ne xwediyê sehmanan bi xwe ye. Ew nabe xwediyê beşek ji pargîdaniyê û mafên shareholderan nagire. Encama wî ya darayî ji aliyê tevgera bihayê û şertên CFD bi xwe ve tê diyarkirin.

Cudahî hîn berbiçavtir dibe heke biha ber bi aliyê din ve here.

Ferz bikin sehman ji $100 dakeve $90.

Ji bo xwediyê deh sehmanan, nirxa portfolio dê ji $1 000 dakeve $900.

Bi CFD, tevgera bihayê dê heman ziyana $100 li ser pozîsyonê çêbike, lê heke ji bo vekirina wê tenê $500 ji pereyên xwe yên bazirgan hatibin bikaranîn, ev encam êdî dê bibe 20% ji mîqdara dayî.

Ji ber vê yekê heman tevgera bihayê ne pêdivî ye ku heman rîskê vebêje.

Sehman û CFD Ji Bo Çi Tên Bikaranîn

Sehman û CFD dikarin bi heman pargîdaniyê ve girêdayî bin, lê bi gelemperî bi awayên cuda tên bikaranîn.

Kirîna sehmanan guncaw e dema xwedîtiya kaxiza nirxdar bi xwe girîng be. Wek nimûne, veberhêner plan dike aktîfê demek dirêj ragire, dividend bistîne, an tenê dixwaze xwediyê beşek ji pargîdaniyê be.

CFD zêdetir ji bo bazirganiya tevgerên bihayê tên bikaranîn. Bazirgan ne pêdivî ye ku xwediyê aktîfê be — aliyê bihayê, qebareya pozîsyonê û demê ketin û derketinê girîngtir in. CFD herwiha bazirganiya bazarên dakevin û bikaranîna leverage hêsantir dikin. Lê vê fleksîbeliyê aliyek neyînî heye: lêçûnên fînanskirinê û bandora hêztir a tevgerên bihayê li ser hesabê.

Ji ber vê yekê, heman pêşbînî dikare bi awayên cuda were pêkanîn. Wek nimûne, heke kesek bawer bike ku sehmek di nav çend salan de dê bilind bibe, komek parametreyan dê girîng be. Heke ew hêviya tevgera bihayê di çend rojên pêş de bike, faktorên têkildar dê cuda bin.

Li vir vebijarkek bi awayekî gerdûnî çêtir tune ye. Ji ber vê yekê, berî kirina bazirganiyê, girîng e ku were fêmkirin hûn xwediyê çi dibin, çiqas didin û kîjan rîskê digirin.

Rîskên Sereke yên Sehmanan

Sehman dikarin bi awayekî girîng ji bihayê dakevin.

Bihayên wan ji rewşa darayî ya pargîdaniyê, rewşa sektora wê, rewşa aboriyê, nûçe û hesta giştî ya bazarê bandor werdigirin.

Heke veberhênerek bê leverage sehman bikire, rîska wî ya sereke bi nirxa pereyên veberhênandî re têkildar e. Her ku bihayê sehmanê dakeve, nirxa pozîsyona wî jî kêmtir dibe.

Di heman demê de, xwedîtiya dirêj-dem bi xwe ji ziyanê naparêze.

Biha dibe ku zû venegere an bi tevahî venegere. Pargîdanî dikare bi pirsgirêkên girîng re rû bi rû bibe, ji nû ve were avakirin, ji borsayê were derxistin, an di rewşek tund de îflas bike.

Wekî din, sehmek takekesî rîska karsaziya taybet bi xwe re tîne.

Heta heke bazar bi giştî performansek baş hebe jî, pirsgirêkên yek pargîdaniyê dikarin bibin sedema daketina girîng a sehmanên wê.

Ji ber vê yekê, nebûna leverage nayê maneya nebûna rîskê.

Rîskên Sereke yên CFD

Bi CFD, bandora leverage li rîska adetî ya bazarê zêde dibe.

Ji ber vê yekê, heta tevgera bihayê ya nisbeten biçûk jî dikare bi awayekî girîng li hesabê bandor bike.

Wek nimûne, heke bazirgan ji bo vekirina pozîsyonek $1 000, $500 dayne, daketina 10% ya aktîfa bingehîn dê berî lêçûnan bibe ziyana $100. Ev êdî 20% ji mîqdara ku ji bo vekirina pozîsyonê hatiye bikaranîn e.

Heke bazar berdewam bike li dijî bazirgan hereket bike, mîqdara pereyên azad di hesabê de kêm dibe. Di astek diyarkirî de, li gorî şertên broker Margin Call an Stop Out dikare were çalakkirin.

Faktorek din jî heye — dem. Gelek CFD-yên sehmanan dîroka bidawîbûnê ya ji berê ve diyarkirî nînin, ji ber vê yekê pozîsyon dikare ji yek roja bazirganiyê zêdetir vekirî bimîne. Lê rollover dikare pere lêçûn bike. Her ku bazirgan pozîsyonek wisa dirêjtir ragire, lêçûnên komkirî dikarin zêdetir li encama dawî bandor bikin.

Wekî din, di dema tevgera tund a bazarê de, biha dikare ji ya ku bazirgan hêvî dikir zûtir biguhere. Ji ber vê yekê, qebareya pozîsyonê û bikaranîna leverage ji bo rêvebirina rîskê bi taybetî girîng in.

Ji ber vê yekê, aktîfa bingehîn dikare heman be, lê encamên tevgera bihayê wê ji bo hesabê dê cuda bin.

Xalên Sereke

Stock trading and CFD trading dikarin bi heman grafîkê dest pê bikin, lê ji wir paşê rêyên wan ji hev vediqetin.

Dema sehmek tê kirîn, veberhêner aktîfê bi xwe werdigire. Ew dikare demek dirêj wê ragire, dividend bistîne û di hin rewşan de di dengdana shareholderan de beşdar bibe.

Dema CFD tê bazirganîkirin, bazirgan ne xwediyê sehmanê bi xwe ye. Lê ew dikare leverage bikar bîne û bi hêsanîtir pozîsyonan li ser daketina bihayê veke.

Bi van fersendan re lêçûn û rîskên zêde jî tên.

Ji ber vê yekê, dema stocks and CFDs tên berawirdkirin, girîng e ku ne tenê li aliyê bihayê were nêrîn. The difference between CFDs and stocks herwiha mafên xwedîtiyê, sermayeya pêwîst, lêçûnên bazirganiyê, şiyana vekirina pozîsyonek short û bandora leverage dihewîne.

Bi gotinek din, pirs ne tenê ev e ku bazirgan bawer dike biha dê bi kîjan alî ve here. Bi heman qasî girîng e ku ew dixwaze kîjan amûr ji bo pêkanîna vê fikrê bikar bîne û piştî vekirina bazirganiyê çi bi hesabê tê.

FAQ

CFD Ji Sehmanên Adetî Çawa Cuda Ne?

Cudahiya sereke xwedîtiya aktîfê ye.

Dema sehmek tê kirîn, veberhêner dibe xwediyê kaxiza nirxdar. Dema CFD tê bazirganîkirin, bazirgan ne xwediyê sehmanê bi xwe ye: ew ji guhertinên bihayê wê encamek darayî werdigire. Ji vê yekê cudahiyên din derdikevin — di dividend, mafên dengdanê, bikaranîna leverage û lêçûnên bazirganiyê de.

Ma Hûn Dikarin Li Ser CFD-yên Sehmanan Dividend Bistînin?

Dividendên rastîn ji aliyê xwediyê sehmanê ve tên wergirtin.

Bi CFD, li şûna wê dikare adjustment-a dividend were kirin. Ji bo pozîsyonek long, bi gelemperî tê credit kirin, dema ku ji bo pozîsyonek short tê debit kirin. Prosedûr û mîqdara rast girêdayî şertên broker e.

Ma Hûn Dikarin CFD Bê Leverage Bazirganî Bikin?

CFD amûrên margin in: ji bo vekirina pozîsyonê, bazirgan beşek ji nirxa tevahî ya wê dide. Margin-a pêwîst û leverage ya berdest girêdayî amûr û şertên broker e. Di heman demê de, qezenc û ziyan li ser bingeha qebareya tevahî pozîsyonê tên hesabkirin, ne tenê li ser mîqdara dayî.

Ma Hûn Dikarin Bê CFD Ji Dakevina Sehmanan Qezenc Bikin?

Erê. Yek rê short selling-a sehmanan e. Ev bi gelemperî deynkirina kaxizên nirxdar ji broker dixwaze, û berdestbûna bazirganiyê girêdayî sehmanê taybet û şertên xizmetê ye.

Bi CFD, şiyana vekirina pozîsyonek li ser daketina bihayê bi gelemperî di mekanîzmaya amûrê bi xwe de hatiye bicihkirin.

Ma Hûn Dikarin CFD Demek Dirêj Ragirin?

Gelek CFD-yên sehmanan dîroka bidawîbûnê ya ji berê ve diyarkirî nînin, ji ber vê yekê pozîsyon dikare ji yek roja bazirganiyê zêdetir vekirî bimîne.

Lê ev nayê maneya ku ew dikare bê lêçûn bê sînor were ragirtin. Ji bo veguhastina pozîsyonê dikarin lêçûnên fînanskirinê bên stendin, û bi demê re ew li encama dawî bandor dikin. Şertên CFD-ya taybet divê li cem broker bên kontrolkirin.

Kîjan Rîskîtir E — Sehman an CFD?

Her du amûr rîsk hene, lê ew bi awayên cuda dixebitin.

Bi kirîna adetî ya sehmanan bê leverage, encam di serî de girêdayî guhertinên nirxa kaxiza nirxdar e.

CFD bazirganiya margin bikar tînin, ji ber vê yekê leverage dikare hem qezenc û hem ziyan mezin bike.

Ji ber vê yekê, rîsk divê bi hesibandina qebareya pozîsyonê, leverage, dirêjahiya bazirganiyê û şertên amûra taybet bên berawirdkirin.